【全国】 集团简介 关注我们
帮学院 商标分类表-2024尼斯分类 知识产权交易

快帮集团

香港银行尽职调查导致账户被关

快帮集团  2019-04-05
最近好多客户反馈说遇到汇丰、恒生银行通知要求配合尽职调查,这让不少客户为此感到忧虑,担心香港账户是否会被关闭,关闭了收款怎么办,真让人担扰。

其实银行尽职调查只是统称,一般可分为两种形式。


常规性更新
银行通过电话咨询或邮件形式联系客户,填写银行客户背景表格,并要求提供个人证件、公司注册文件、近期财务报表等基本文件。这只是银行的常规例行工作——账户年审。但由于人手的问题,由每年一审,逐渐变成两年一审,三年一审…通过客户生意模式等信息的备案与更新,能让银行将来可以更好的监管账户。

主要的问题有:

1、股东、董事是否更改;

2、行业;

3、年营业额;

4、占营业额10%以上的采购和销售的地区、百分比;
5、账户每月收入和支出的金额、笔数。

不管是在填写表格还是在通话中,都需注意是否在某些细节问题上,让银行感到不安和具有一定风险。

1、股东/董事国籍、账户资金往来地区涉及银行判定的敏感地区;

2、经营多种行业、涉及金融行业、贵金属行业;

3、账户涉及代收代支;

4、账户会与地-下-钱-庄,汇款公司发生往来;

所登记的信息,与实际的账户情况是否相符,是日后银行监管账户的一大利器。如服装公司为什么会收到电子公司的汇款?一千万年营业额的公司,怎么一个月的流水已经上千万?
另外,与银行职员谈话过程中,避免提及某些市场、行业潜规则等说辞。
特别需要小心的是,银行是否有一直暗示需要买理财。部分客户经理为了个人业绩,有时会利用银行监管账户的时机,强力推销理财产品。如果遇到这种情况,那只能看运气了……

针对性调查

银行通过邮件列出数条交易明细:时间、公司名、金额,要求提供对应的业务文件证明。

如是这种情况,就需要注意了。一般银行会突然做针对性调查,是因为当中某一些交易,让银行觉得存在问题,所以要求提供文件证明是货款。因此在提交文件时,需要留意文件是否正式和工整。如往来公司涉及地-下-钱-庄,银行基于避险的心理,最终会选择关闭账户。

在金管局的指引下,香港银行业需对客户进行尽职调查,是为了避免被处罚金和制裁。但银行也是商业机构,也需要交租金、发工资。因此只要我们积极配合银行的调查工作,提交规范、正式的业务文件,并不需要太担心账户会被无故冻结。

如果碰到以上问题,可以咨询我司专业顾问。

文章内容来源于网络,侵删

常见问题

京公网安备 11010802036823号

   

京ICP备16051929号

   

增值电信业务许可证编号:京B2-20190686

   

专利代理机构代码:16087

   

人力资源服务许可证编号:1101082019043

   

代理记账许可证书编号:DLJZ11010820210015

0